KPIs en la Gestión de Cobranza

Introducción

A medida que la economía sigue recuperándose, muchas empresas se enfrentan a problemas de liquidez. Esto puede deberse tanto a un aumento de los plazos de pago de las facturas como a un mayor número de clientes que pagan con retraso.

 Es importante que cualquier empresa que busque un crecimiento óptimo sea capaz de minimizar las pérdidas de crédito, de modo que sus recursos se liberen para seguir desarrollando nuevos productos y servicios.

El sector de la gestión de cobros es una parte fundamental del sector bancario y cambia constantemente. Los avances tecnológicos han mejorado la forma de gestionar las cuentas por cobrar, pero todavía hay muchos retos a los que se enfrentan las empresas hoy en día. 

En este blog analizaremos algunos indicadores clave de rendimiento (KPI) para una gestión de cobros exitosa que le ayudarán a identificar los puntos en los que su sistema de gestión de cobranza puede necesitar mejoras:

 Ageing 

Es el primer KPI que se debe evaluar y se refiere a la antigüedad de la cartera. Esto nos permite ver dónde debemos centrar nuestra atención, qué tipo de habilidades necesitan nuestros supervisores, qué parte de la cartera morosa puede ser procesada, etc. Las cuentas con más de 60 días de antigüedad tienen una alta probabilidad de ser canceladas. Por eso es clave controlar este KPI y tomar medidas correctivas lo antes posible.

El Periodo Promedio de Cobro 

El número de días de retraso muestra el periodo promedio de cobro (PPC) de las cuentas por cobrar y le permite determinar cuánto tiempo permanecen sus facturas en manos de sus clientes antes de que las paguen.

 Las cuentas por cobrar que se pagan con demasiado retraso no sólo afectan al flujo de caja, sino que también dañan la solvencia de su empresa y la imagen comercial entre proveedores y acreedores. Es esencial poder medir este KPI para que se pueda planificar qué tipo de medidas deben tomarse para mejorar las operaciones de su empresa.

Un PPC por debajo del plazo de pago de las facturas es clave para las empresas que buscan un crecimiento óptimo. 

Porcentaje de clientes gestionados

 Este indicador es importante, ya que muestra lo cerca o lejos que estamos del objetivo de la gestión de la cartera en términos de seguimiento. Esta estadística determina si hay un problema de capacidad operativa o, peor aún, una incapacidad para comprender toda la cartera que hay que gestionar y ordenarla.

Algunas empresas también hacen un seguimiento de la proporción de la deuda pendiente que pertenece a los consumidores. De esa manera no sólo gestionan el mayor número de clientes deudores, sino también a los que más dinero deben.

Tasa de morosidad

Se refiere a la evolución de las cuentas morosas (Roll Rate). Este indicador muestra cuántos casos activos hay en la empresa cada mes, la cartera se estratifica en tramos de morosidad y se evalúa el comportamiento.

 Muestra si la gestión del estrato específico mejora o se deteriora en términos de resultados, mide qué porcentaje de la deuda total de clientes se encuentra vencida y nos ayuda a entender el margen de mejora que hay en la Gestión de cobranza de la empresa.

La productividad del operador

Este KPI es una medida de cuántas cuentas gestiona cada operador, ayuda a determinar también la eficacia del equipo.

Este indicador es muy valioso para las empresas, ya que los cobradores con altas puntuaciones en este KPI entienden mejor a sus clientes y saben cómo trabajar con ellos de forma eficaz, y esto último es de suma importancia, pues la comunicación con los deudores es un factor clave para la recuperación de una cuenta. 

Algunas empresas incluso ofrecen incentivos o bonificaciones a los empleados con estadísticas de rendimiento de cobro elevadas.

En este KPI un software especializado puede convertirse en un verdadero aliado estratégico para la compañía, al optimizar la obtención de datos de su cartera y automatizar diversos procesos asociados a esta tarea de recolectar, procesar y vigilar los datos obtenidos de sus diferentes clientes.

Con estos indicadores clave de rendimiento, su empresa sabrá exactamente en qué punto se encuentra en su Gestión de Cobranza y si hay algún problema que requiera atención inmediata antes de que afecte sus resultados a largo plazo. 

Como siempre, es importante trabajar en equipo y la implementación de nuevas tecnologías es una forma de ayudar a mejorar los procesos dentro de la gestión de cuentas por cobrar para que pueda mantener relaciones sólidas con los acreedores y gestionar con éxito sus productos y servicios.

Las empresas tienen ahora la posibilidad de gestionar todo el proceso de una manera más automatizada al contar con plataformas como CreditCollections de CreditForce, que administren toda esta información y que permitan hacer un análisis en profundidad y tomar decisiones más acertadas para el progreso de la gestión de cobro.

Mejorando las gestiones de sus cuentas por cobrar y minimizando el riesgo de impago, lo cual produce al mismo tiempo un mejor flujo de caja en las empresas.

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