Introducción
En el mundo empresarial hay muchos aspectos y consideraciones que deberíamos de tomar en cuenta para poder llegar al éxito, uno muy importante es la gestión de riesgos. En este artículo, exploraremos que son los KRIs y cómo podemos utilizarlos como señales de alerta temprana a un problema en nuestra organización.
¿Qué es un indicador clave de riesgo o KRI?
Lo primero que deberías saber sobre los KRIs es su significado:
Un Indicador Clave de Riesgo (KRI por sus siglas en inglés) es una herramienta esencial que se utiliza para monitorear y mitigar los impactos de potenciales amenazas.
Los KRIs ofrecen una visión más completa de los riesgos y las oportunidades, por eso son un componente clave de cualquier sistema de gestión de riesgos.
Conocer los tipos de riesgos a los que están expuestos y la probabilidad de que se produzcan es importante para cualquier empresa, grande o pequeña.
¿Cuál es la diferencia entre los KPIs y los KRIs?
Aunque muchas organizaciones utilizan indistintamente los términos Indicadores Clave de Rendimiento (KPI) e Indicadores Clave de Riesgo (KRI), en realidad son dos herramientas diferentes con propósitos distintos.
Los KPIs ayudan a medir la eficiencia de los procesos con respecto a los objetivos preestablecidos de una organización. Proporcionan una visión rápida del rendimiento de la empresa en función de estos indicadores.
Los KRIs permiten identificar los problemas potenciales antes de que se produzcan, esto garantiza una visión más precisa de la valoración actual del activo y proporcionan un mejor apoyo para el proceso de toma de decisiones.
Exponiéndolo desde otro punto de vista, los KPI se basan en datos históricos, mientras que los KRI o indicadores clave de riesgo se enfocan en la predicción de lo que puede suceder, es decir, ayudan a predecir problemas y oportunidades futuros en base a observaciones de tendencias que pueden afectar a la organización.
Es importante saber que para equilibrar una organización de manera adecuada y tener la mejor alineación posible de la gestión del rendimiento y la gestión de riesgos, cada KRI debe estar vinculado a un KPI.
¿Por qué se utilizan los KRIs?
Los indicadores de riesgo se utilizan por dos razones principales: su dinamismo y su capacidad de evaluación comparativa.
En el sector bancario, los indicadores claves de riesgo se utilizan ampliamente para supervisar el rendimiento. Pueden proporcionar información vital sobre la posición financiera del banco, la estrategia y la eficiencia operativa ayudando a destacar las áreas en las que los bancos están más expuestos al riesgo y tienen más oportunidades de crecimiento.
¿Por qué son importantes los KRIs para mi empresa?
Los indicadores de riesgo validan el marco de evaluación en la incertidumbre que contiene el entorno de su empresa (apetito de riesgo).
El tiempo que transcurre antes de que un nuevo evento tenga un impacto en su organización (horizonte temporal del riesgo).
El riesgo es un factor clave en la banca. Permite a los bancos crecer y prosperar, al tiempo que los mantiene firmes en tiempos de dificultades incluso hay ciertos indicadores de riesgo que deberían hacer saltar las alarmas a los propietarios y gestores de las empresas cuando aparecen.
Las prácticas de gestión de riesgos garantizan que las empresas mejoren y aseguren constantemente los activos clave para atender mejor las necesidades de los clientes.
La razón principal por la que se utilizan los KRIs es para ayudar a las organizaciones a priorizar sus esfuerzos y recursos.
¿Cuáles son los KRIs más valiosos?
La mayoría de los KRIs se centran en elementos individuales dentro de una organización, como el servicio al cliente o los índices de morosidad de los préstamos; o mediciones que se refieren a los aspectos financieros del rendimiento de una empresa, incluidos los ingresos, los costos y el rendimiento de los activos.
Sin embargo, algunos de los KRIs más valiosos son los que vigilan el entorno exterior, proporcionando una valiosa visión del rendimiento global de una organización, en lugar de examinar los resultados individuales de forma aislada.
Por ejemplo, los indicadores de liquidez pueden utilizarse para determinar la cantidad de dinero disponible para las transacciones diarias medias. Los indicadores de riesgo de crédito evalúan la probabilidad de que un crédito no sea reembolsado y pueda provocar la pérdida de la inversión. Los indicadores de riesgo de mercado se utilizan para medir la volatilidad de los precios y los tipos de interés.
Es importante recordar que no hay una lista correcta o incorrecta cuando se trata de los riesgos que se tienen en cuenta en una organización.
¿De dónde podría obtener los KRIs?
El KRI se puede extraer de muchas fuentes. Hay datos externos, como informes financieros de clientes o industrias, e indicadores económicos que nos pueden aportar una serie de eventos e indicadores con los que podemos basar nuestros KRIs. Por otro lado, existen datos internos, como los informes de desempeño del departamento comercial, pero en realidad las organizaciones pueden y deberían utilizar diferentes departamentos para formar KRIs.
¿Cómo definir indicadores de riesgo (KRI)?
La forma más practica para definir un KRI es analizando los eventos de riesgo que han afectado a la organización en el pasado o incluso en la actualidad. Luego, de adelante hacia atrás, asociaremos los eventos intermedios que llevaron a la causa raíz de la afectación. Cuanto más cerca esté el KRI de la causa última del evento de riesgo, más fácil será actuar de manera oportuna.
¿Cuáles son las 5 etapas de la gestión de riesgos?
Estos son los pasos que todo buen proceso de Administración de Riegos debería seguir:
1. Identificar los riesgos
La identificación de riesgos es una experiencia positiva en la que todo su equipo puede participar y aprender de ella.
Aproveche al máximo el conocimiento colectivo y la experiencia de todo el equipo. Pida a todos que determinen los riesgos que han experimentado antes o los que puedan prever basados en información adicional. Este proceso fomenta la comunicación y fomenta el aprendizaje multifuncional.
2. Analizar los riesgos
Una vez que su equipo haya identificado los problemas potenciales, hay que profundizar más en ellos. Se deben plantear preguntas como ¿Qué posibilidades hay de que ocurran estos riesgos? Si lo hacen, ¿cuáles son las consecuencias?
En este paso, su equipo calculará la probabilidad y las consecuencias de cada riesgo para decidir dónde enfocarse primero. Factores como la pérdida financiera que puede sufrir la organización, el momento de la pérdida y la gravedad del impacto juegan un papel importante en el análisis preciso de cada riesgo. Al poner cada riesgo bajo un análisis minucioso, posiblemente descubrirá problemas comunes en el proyecto con lo cual mejorará aún más el proceso de gestión de riesgos de proyectos futuros.
3. Priorizar los riesgos
Una vez identificados y analizados los posibles riesgos, se debe continuar con la priorización. Clasifique cada riesgo, teniendo en cuenta su probabilidad de ocurrencia y su impacto potencial en el proyecto.
Este paso le brinda una imagen completa del proyecto en cuestión y señala dónde debe estar el enfoque del equipo. Lo más importante es que le ayudará a determinar soluciones viables para cada riesgo. De esta manera, el proyecto en sí no se verá interrumpido o retrasado significativamente durante la fase de procesamiento.
4. Definir Plan de gestión de riesgos
Comience con los riesgos de mayor prioridad , asigne tareas a su equipo para descubrir cómo resolver o al menos mitigar los riesgos para que ya no representen una amenaza para el proyecto.
Después de definir el plan de gestión de riesgos, comuníquelo a todo el personal y equipos relevantes.
Con el tiempo, habrá establecido una base de datos considerablemente importante de registros de riesgos la cual podrá usar para predecir los riesgos potenciales de una manera más proactiva y, por lo tanto, lidiar con ellos de manera más efectiva.
5. Monitorear los riesgos
Un seguimiento constante de cada uno de los riesgos es clave para identificar algún cambio de prioridad o de nivel de impacto. Con ello podrá estar siempre enfocados en aquellos riegos que sean urgentes e importantes de atender.
Además, La comunicación clara entre su equipo y las partes interesadas es esencial cuando se trata del monitoreo continuo de amenazas potenciales.
¿Cómo priorizar los indicadores clave de riesgo?
Un programa eficaz de gestión de riesgos proporciona KRIs para ayudar a los líderes y gerentes empresariales a supervisar el rendimiento de sus organizaciones.
El primer paso es identificar sus objetivos y áreas clave de mejora, y luego desarrollar un plan para alcanzar esos objetivos mediante un análisis de la situación actual
Una vez establecido, es el momento de confeccionar una lista de KRI alineados con sus prioridades estratégicas para identificar qué áreas requieren mayor atención.
Los indicadores de riesgo pueden utilizarse como herramientas para la toma de decisiones futuras basadas en la experiencia pasada.
Los KRI deben supervisarse una vez definidos, además deben evaluarse periódicamente a lo largo del tiempo para garantizar que la organización sigue mejorando sus resultados con respecto a los puntos de referencia establecidos. Por lo tanto, su análisis constante son parte integral del proceso de gestión de riesgos.
¿Cómo mejorar los indicadores clave de riesgo?
Adoptar una gestión de riesgo ágil y eficaz, que incluya elementos clave y relacione datos externos e internos.
La formación de talleres en la empresa, pues los empleados pueden comprender el valor y la importancia de los distintos procedimientos de la gestión de riesgos.
Análisis e inspección continua de los diferentes indicadores de riego. En un mercado en constante cambio las empresas necesitan reevaluar constantemente sus KRIs para seguir impulsando su ventaja competitiva.
El riesgo de no utilizar los KRIs es que se pueden tomar malas decisiones empresariales. Es importante utilizar los indicadores clave de riesgo para ser proactivo y prevenir futuras pérdidas. Esperamos que este blog le haya dado una mejor comprensión de cómo los KRIs pueden ayudar a su organización a crecer y a ser capaz de anticipar los problemas de una manera óptima.
